| Περίληψη : | Η συμμόρφωση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί σημαντικό βάρος για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Τα συστήματα AML παράγουν υψηλό ποσοστό ψευδώς θετικών αναφορών, ξεπερνώντας συχνά το 90% των προειδοποιήσεων, με αποτέλεσμα την αύξηση του κόστους συμμόρφωσης στις μεγάλες τράπεζες. Παγκοσμίως οι τράπεζες πληρώνουν τεράστια ποσά ως πρόστιμα για να συμμορφωθούν με τις απαιτήσεις του κανονιστικού πλαισίου της κάθε χώρας. Δυστυχώς όμως το συνεχώς μεταβαλλόμενο περιβάλλον δυσκολεύει την προσαρμογή της κάθε τράπεζας στην εναρμόνιση των διαδικασιών της με τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσοδών που προκύπτουν από το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Συνεπώς η καινοτομία παίζει καθοριστικό ρόλο στη συμμόρφωση. Οι τεχνολογίες επόμενης γενιάς, συμπεριλαμβανομένης της έξυπνης αυτοματοποίησης και της μηχανικής μάθησης, χρησιμοποιούνται για την αύξηση της αποδοτικότητας και τη βελτίωση της αποτελεσματικότητας στις λειτουργίες AML. Ωστόσο, η εφαρμογή της εσωτερικής τεχνολογίας επόμενης γενιάς είναι απρόσιτη για πολλές τράπεζες. Για αυτές τις εταιρείες, η παροχή προηγμένων λύσεων που βασίζονται στο cloud μπορεί να προσφέρει το δρόμο για τη σύγχρονη συμμόρφωση με την AML. Ο κύριος στόχος της έξυπνης αυτοματοποίησης είναι η βελτίωση της εμπειρίας των πελατών και των εργαζομένων και η ενίσχυση της αποδοτικότητας και αποτελεσματικότητας. Επιπλέον, δημιουργεί εξοικονόμηση χρόνου και κόστους, μειώνοντας σημαντικά την ανθρώπινη παρέμβαση στον κύκλο της διαδικασίας, η οποία επιτρέπει στους εργαζόμενους να έχουν περισσότερο χρόνο για να επικεντρωθούν σε δημιουργικές βελτιώσεις, στρατηγική, λήψη αποφάσεων, κλπ. Τα συγκεκριμένα οφέλη δεν αφορούν αποκλειστικά την κανονιστική συμμόρφωση αλλά βρίσκουν εφαρμογή σε κάθε διαδικασία που αυτοματοποιείται σε έναν τραπεζικο οργανισμό. Στο ελληνικό Τραπεζικο σύστημα δεν εχει υλοποιηθεί ακόμη κάποια συστηματική προσπάθεια ευφυούς αυτοματοποίησης στον τομέα της κανονιστικής συμμόρφωσης. Οι τέσσερις μεγαλύτερες ελληνικές τράπεζες πρόκειται στο εγγύς μέλλον να προσπαθήσουν, με την βοήθεια συμβουλευτικών εταιρειών του κλάδου, να εντάξουν στα εργαλεία τους σύγχρονες λύσεις ευφυούς αυτοματοποίησης που θα αλλάξουν τον τρόπο λειτουργίας της κανονιστικής συμμόρφωσης και θα επιτρέψουν στο προσωπικό των τραπεζών που ασχολείται με διερεύνηση της νομιμοποίησης εσόδων να ασχοληθεί πιο αποδοτικά και αποτελεσματικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Compliance with the fight against money laundering is a major burden on financial institutions. AML systems produce a high percentage of false positive reports, often exceeding 90% of warnings, resulting in increased compliance costs at large banks and operational bottlenecks in most institutions.Globally, banks pay huge sums in fines to comply with the requirements of each country's regulatory framework. Unfortunately, however, the ever-changing environment makes it difficult for each bank to adapt to the harmonization of its procedures with the anti-money laundering requirements. It is easy to understand that innovation plays a key role in compliance.Next-generation technologies, including intelligent automation and machine learning, are used to increase efficiency and improve efficiency in AML operations. However, the application of next-generation internal technology is inaccessible to many banks and credit unions. For these companies, providing advanced cloud-based solutions can pave the way for modern AML compliance. The main objective of smart automation is to improve the customer and employee experience and enhance efficiency and efficiency. In addition, it creates time and cost savings, significantly reducing human intervention in the process cycle, which allows employees to have more time to focus on creative improvements, strategy, decision-making, etc. These benefits are not only related to regulatory compliance but are applicable to any process that is integrated into a banking organization.A systematic effort of intelligent automation in the field of regulatory compliance has not yet been implemented in the Greek Banking System. The four largest Greek banks will in the near future try, with the help of industry advisory firms, to integrate into their tools modern intelligent automation solutions that will change the way regulatory compliance works and allow bank staff involved in the investigation of money laundering to deal more efficiently and effectively with the fight against money laundering.
|
|---|
Copyright © 2013 Βιβλιοθήκη Ο.Π.Α. Με την επιφύλαξη παντός δικαιώματος.